纪念《反洗钱法》颁布十周年暨了解

反洗钱知识，遵守反洗钱法规

  

 

十年前，“9.11”的硝烟恰才散却，国内金融改革正值攻坚，党中央、国务院洞察复杂形势，将国家反洗钱工作作为重中之重。

春华秋实,一幅蔚为壮观的反洗钱画卷在十年的时间已经勾勒成形，向世人展现。

 

什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

 

洗钱活动有哪些常见途径或方式：

★通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

★通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

★利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

★利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

★利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

★设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

★通过买卖股票、基金、期货、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

★通过购买彩票进行洗钱；

★通过购买房产进行洗钱；

★通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

 

保护自己  远离洗钱

★选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

壹卡提示您：

来我公司办理业务时，请出具您的有效身份证件。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，我公司对在履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保您的隐私权得到保护。

★主动配合金融机构进行身份识别

○开办业务时，请您带好身份证件

○存取大额现金时，请出示身份证件

○他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件

○身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新

★不要出租或出借自己的身份证件

★不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

壹卡提示您：

出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡等，可能会产生以下后果：

○他人借用您的名义从事非法活动；

○可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

○您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

○您的诚信状况受到合理怀疑；

○因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

★不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。

壹卡提示您：

账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

★远离网络洗钱

在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。

壹卡提示您：

不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。

★举报洗钱活动，维护社会公平正义

壹卡提示您：

发现洗钱怎么办？

发现洗钱活动后，可以通过如下途径举报：

○向公安机关举报；

○向中国人民银行及各地分支行反洗钱部门举报；

○向中国反洗钱监测分析中心举报；

○举报电话：010-88092000

○举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-124信箱，中国反洗钱监测分析中心

○邮政编码：100032

○举报传真：010-88091999

○电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn

○举报网址：www.camlmac.gov.cn

 

※所有举报信息及举报人姓名等都将严格保密※